色综合 图片区 小说区,国产在线超清日本一本,精品国产拍国产天天人,一道本免费高清中字幕1V1

資訊推薦:女子銀行存5萬元被要求出具收入證明，“像審犯人”；為什么這么麻煩？

來源：新民晚報(bào)

近日，浙江湖州一位女士發(fā)布視頻稱，去銀行存5萬元，被要求提供收入證明等材料。該女士表示，柜員問她，在哪里上班、錢從哪里來，還要收入證明，讓她覺得像是在審犯人，很不舒服。于是直接抽了100元出來，存49900元，幾分鐘就搞定了。

去年，央行曾發(fā)布關(guān)于存取款的新規(guī)，確實(shí)有5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。不過在正式實(shí)行前，新規(guī)就由于“技術(shù)原因”暫緩執(zhí)行。

重磅新規(guī)！


【資料圖】

2022年1月底，中國(guó)人民銀行等三部門聯(lián)合印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并于2022年3月1日起施行。

《辦法》第九條規(guī)定：開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件：

（一）以開立賬戶或者通過其他協(xié)議約定等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的；

（二）為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實(shí)物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的。

第十條規(guī)定：商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

各家銀行執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)不一

目前，浙江省執(zhí)行的大額現(xiàn)金存取管理起點(diǎn)是30萬，也就是存取款超過30萬元的，需要提前向銀行進(jìn)行預(yù)約，并說明錢的去向或者來源。

不過記者了解到，各家銀行執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)不一。

“存取款5萬元以上的，需要告知資金來源，超過30萬元的需要儲(chǔ)戶填表?！?/strong>建行柜員說。

“存取款5萬元以上，我們只是口頭問一下，后臺(tái)需要勾選一個(gè)資金來源，相關(guān)信息會(huì)報(bào)送人行，不需要什么證明文件。但是金額超過30萬元的，會(huì)要求填單子。”工行某支行工作人員表示。

“存款5萬元不需要，但是30萬元需要登記?！?/strong>華夏銀行某支行相關(guān)負(fù)責(zé)人提到，不過，有一類特殊情況，如果你是“一次性金融交易”，存取金額超過5萬元的，需要儲(chǔ)戶提供基礎(chǔ)的身份信息以及款項(xiàng)來源。

什么是一次性金融交易？也就是在該行沒有任何開卡、交易記錄，但是需要進(jìn)行現(xiàn)金匯款等交易行為。金融機(jī)構(gòu)需要開展客戶盡職調(diào)查，留存客戶的有效身份證信息復(fù)印件等文件?！昂芏嗫蛻舾械讲焕斫猓X得我們問東問西、沒事找事，但這是人行的規(guī)定和要求，我們需要進(jìn)行留檔?！鄙鲜鲐?fù)責(zé)人說。

這個(gè)規(guī)定對(duì)絕大多數(shù)的普通儲(chǔ)戶不會(huì)產(chǎn)生影響。以上述支行為例，“單日存取款超過30萬元的客戶，可能幾天才能碰到一個(gè)，多數(shù)是有訂婚、結(jié)婚的需求，即便是超過5萬元的大額存取業(yè)務(wù)量占比都不多?！彼f。

相比存錢，各家銀行網(wǎng)點(diǎn)對(duì)取錢限額的執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)更低。多數(shù)銀行建議儲(chǔ)戶，超過5萬元，就需要提前至少一天向網(wǎng)點(diǎn)預(yù)約。

來源：都市快報(bào)橙柿互動(dòng)、央行官網(wǎng)、澎湃新聞

編輯：龔紫珺

標(biāo)簽： 中國(guó)人民銀行

推薦

財(cái)富更多》

動(dòng)態(tài)更多》

熱點(diǎn)

久久婷婷是五月综合色| 日本道色综合久久影院| 最近免费中文字幕mv在线视频| 亚洲美免无码中文字幕在线| 亚洲欧洲日产国码无码AV喷潮| 欧美寡妇xxxx黑人猛交| 国产精品va无码二区| 欧美老妇交乱视频在线观看| 性久久久久久| 四虎成人精品永久在线视频| 夫の目の前侵犯新婚人妻在线| 成熟交BGMBGMBGM日本| 免费A级毛片免费观看视频| 色婷婷五月天| 亚洲国产精品成人精品无码区蜜臀| 国产av天堂| 最近中文字幕mv在线高清| 亚洲人成电影在线观看青青| 无码激情亚洲一区| 好男人社区视频www| 麻花传媒mv一二三区别在哪里看 | 午夜神器成在线人成在线人| 在线а√天堂中文官网| 婷婷综合久久中文字幕| 亚洲精品国精品国产自在久国产| 久久久亚洲欧洲日产国码606| 最近中文字幕高清字幕mv| 1区2区3区高清视频| 婷婷色香五月综合缴缴情| 粉嫩呦福利视频导航大全| 国内精品自在自线图片| 国产蜜臀AV在线一区视频| 免费人妻AV无码专区| 乌克兰性欧美精品高清| 亚洲色欲久久久综合网东京热| 夜鲁鲁鲁夜夜综合视频| 国精品午夜福利视频| 欧美人与动牲交视频| 久久人妻少妇嫩草AV蜜桃35I | 亚洲精品无码久久久久不卡| 免费精品国产自产拍在线观看图片|